Planilha de fluxo de caixa: como montar para o seu negócio

Quando você precisa disso

Você vende bem mas nunca sabe se vai sobrar dinheiro no fim do mês.

O contador pede o resumo de entradas e saídas e você refaz tudo na mão todo dia 30.

Fechamento de caixa diário da loja: dinheiro, PIX, cartão e sangrias.

Como montar passo a passo

1. Aba Lançamentos. Colunas: Data, Descrição, Categoria (lista suspensa), Tipo (Entrada/Saída), Valor. Uma linha por movimento. Categorias fixas: Vendas, Fornecedores, Aluguel, Impostos, Pró-labore.

2. Coluna auxiliar de mês. Coluna F: =TEXTO(A2;"mm/aaaa"). Facilita todos os resumos.

3. Aba Resumo mensal. Entradas: =SOMASES(Lançamentos!E:E; Lançamentos!F:F; A2; Lançamentos!D:D; "Entrada"). Saídas igual com "Saída". Resultado: =B2-C2. Saldo acumulado: =D2+E1.

4. Resumo por categoria. Uma tabela dinâmica dos Lançamentos com Categoria em Linhas, Mês em Colunas e Valor em Valores mostra para onde o dinheiro vai.

5. Fechamento de caixa diário (se tiver loja). Aba Caixa: Data, Fundo inicial, Vendas em dinheiro, PIX, Cartão, Sangrias, Fundo final contado. Diferença: =Inicial + Dinheiro - Sangrias - Final. Diferente de zero pede conferência.

6. Projeção simples. Abaixo do realizado, adicione contas a pagar e a receber dos próximos 30 dias. O saldo projetado avisa aperto antes de acontecer.

Ou peça para a IA fazer

No PlanilhIA você não executa nenhum passo acima. Anexa a planilha, escreve o que precisa e recebe o arquivo pronto. É assim que você pediria: “Tenho o extrato do banco dos últimos 6 meses em CSV. Quero um fluxo de caixa com categorias, resumo mensal, saldo acumulado e gráfico de entradas x saídas.”

Uma tarefa assim costuma custar R$ 12,72, pagos por PIX depois de você ver o orçamento. Sem mensalidade.